Росфинмониторинг и Банк России против платного доступа банков к базе паспортов МВД

Росфинмониторинг и Центральный банк Российской Федерации выступили против инициативы Министерства внутренних дел (МВД) о введении платы за доступ кредитных организаций к базе паспортных данных. Эта база данных является ключевым инструменmтом для банков в рамках соблюдения законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Регуляторы считают, что введение платы за пользование этой информацией является необоснованным. Они предупреждают, что подобная мера, скорее всего, приведет к увеличению стоимости банковских услуг для конечных потребителей. Помимо экономического аспекта, существует опасение, что нововведение может негативно повлиять на эффективность всей системы финансового мониторинга в стране. Также существует риск, что подобное решение может вызвать вопросы у международных организаций, отслеживающих соблюдение стандартов борьбы с финансовыми преступлениями.

Rosfinmonitoring e Banco da Rússia contra o acesso pago dos bancos à base de dados de passaportes do Ministério da Administração Interna

O Rosfinmonitoring e o Banco Central da Federação Russa opuseram-se à iniciativa do Ministério da Administração Interna (MVD) de introduzir uma taxa de acesso para as instituições de crédito à base de dados de passaportes. Esta base de dados é uma ferramenta fundamental para os bancos no âmbito do cumprimento da legislação de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).

Os reguladores consideram que a introdução de uma taxa para a utilização destas informações é injustificada. Alertam que tal medida, muito provavelmente, levará a um aumento do custo dos serviços bancários para os consumidores finais. Além do aspeto económico, existe o receio de que a inovação possa afetar negativamente a eficácia de todo o sistema de controlo financeiro no país. Existe também o risco de que tal decisão possa levantar questões junto de organizações internacionais que monitorizam o cumprimento das normas de combate aos crimes financeiros.